بانک مرکزی امارات متحده عربی اعلام کرد که شعبه یک بانک خارجی فعال در این کشور را به‌دلیل تخلفات جدی و مکرر در اجرای مقررات مبارزه با پول‌شویی، ضعف در نظام حاکمیت شرکتی و رعایت نکردن الزامات نظارتی، ۲۰۰ میلیون درهم جریمه کرده است.

به گزارش خلیج تایمز، بانک مرکزی امارات اعلام کرد که بررسی‌های نظارتی انجام‌شده، نارسایی‌های قابل‌توجه و تکرارشونده‌ای را در سازوکارهای مبارزه با پول‌شویی، مقابله با تأمین مالی تروریسم و سازمان‌های غیرقانونی، حاکمیت شرکتی، مدیریت انطباق با مقررات و اجرای تحریم‌ها در این شعبه بانکی آشکار کرده است.

بر اساس این گزارش، علاوه بر جریمه ۲۰۰ میلیون درهمی شعبه بانک خارجی، مدیرعامل آن نیز ۵۰۰ هزار درهم و مدیر بخش انطباق با مقررات و مسئول گزارش‌دهی موارد پول‌شویی، ۳۰۰ هزار درهم جریمه شده‌اند.

بانک مرکزی امارات اعلام کرد که این جریمه‌های فردی به‌دلیل کوتاهی مدیران مذکور در انجام وظایف و مسئولیت‌های قانونی و حرفه‌ای خود اعمال شده است.

این اقدامات بر اساس قانون فدرال مربوط به بانک مرکزی امارات و سامان‌دهی مؤسسات و فعالیت‌های مالی و اصلاحات آن صورت گرفته است.

همچنین بانک خارجی موظف شده است برنامه‌ای اصلاحی و اجباری برای رفع نارسایی‌های شناسایی‌شده اجرا کند. اجرای این برنامه باید به تأیید یک نهاد مستقل برسد.

بانک مرکزی امارات علاوه بر این، دستور داده است صلاحیت حرفه‌ای و مدیریتی مدیرعامل و مدیر ارشد انطباق با مقررات این بانک برای ادامه فعالیت در سمت‌های خود بار دیگر ارزیابی شود.

این نهاد نظارتی تأکید کرد که همچنان بر فعالیت بانک‌ها، مدیران ارشد و کارکنان آن‌ها نظارت خواهد کرد تا از رعایت قوانین امارات و استانداردهای نظارتی اطمینان حاصل شود و شفافیت و سلامت نظام بانکی و مالی کشور حفظ شود.

در اطلاعیه رسمی بانک مرکزی امارات، نام بانک خارجی مشمول این جریمه اعلام نشده است.

بررسی جداگانه فعالیت شعب بانک مصر در امارات

در پرونده‌ای جداگانه، بانک مرکزی امارات در ماه اوت ۲۰۲۶ دستور بررسی فوری فعالیت شعب بانک مصر را در این کشور صادر کرده بود. این اقدام پس از آن صورت گرفت که مقام‌های آمریکایی به‌دلیل نگرانی‌های مرتبط با پول‌شویی، اعمال محدودیت‌های ویژه علیه شعب این بانک مصری در امارات را پیشنهاد کردند.

در ۲۸ اوت، شبکه مقابله با جرایم مالی وزارت خزانه‌داری آمریکا اعلام کرد که شعب بانک مصر در امارات را یک مؤسسه مالی خارجی دارای نگرانی عمده در زمینه پول‌شویی تشخیص داده و پیشنهاد کرده است دسترسی این شعب به حساب‌های کارگزاری بانکی در مؤسسات مالی آمریکا محدود شود.

بانک مرکزی امارات در واکنش اعلام کرد که اطلاعیه مقام‌های آمریکایی را بررسی کرده و در حال ارزیابی پیامدهای احتمالی آن، از جمله گزینه‌های مرتبط با ادامه فعالیت شعب بانک مصر در امارات است.

این نهاد همچنین تأکید کرد که شعب بانک مصر در امارات همچنان تابع قوانین و مقررات این کشور هستند و تمامی بانک‌های دارای مجوز فعالیت در امارات موظف‌اند اطمینان حاصل کنند که فعالیت‌هایشان اعتبار و جایگاه نظام مالی کشور را با خطر مواجه نمی‌کند.

بانک مرکزی امارات در اطلاعیه مربوط به جریمه ۲۰۰ میلیون درهمی، هیچ ارتباطی میان این جریمه و پرونده بررسی شعب بانک مصر اعلام نکرده است.