هشدار: انتخاب گزینه «حمایت از خانواده» هنگام انتقال پول در امارات ممکن است مشکلات حقوقی ایجاد کند
کارشناسان حقوقی و بانکی در امارات هشدار داده‌اند که انتخاب نادرست گزینه «حمایت از خانواده» (Family Support) هنگام انتقال پول، ممکن است در آینده به اختلافات مالی، دشواری در بازپس‌گیری وجه و درخواست توضیحات بیشتر از سوی بانک‌ها منجر شود.
برخی مشتریان هنگام انتقال پول به دوستان یا پرداخت هزینه خرید کالا و خدمات، صرفاً برای صرفه‌جویی در زمان، گزینه «حمایت از خانواده» را انتخاب می‌کنند؛ درحالی‌که این توضیح با هدف واقعی تراکنش مطابقت ندارد.
احتمال دشواری در بازپس‌گیری پول
«اساور خمیس المنصوری»، وکیل و مشاور حقوقی، توضیح داد که ثبت هدف نادرست انتقال می‌تواند هنگام بروز اختلاف مالی اهمیت پیدا کند.
برای مثال، اگر فردی مبلغی را به‌عنوان وام به دوست خود منتقل کند، اما گزینه «حمایت از خانواده» را انتخاب کرده باشد، ممکن است هنگام درخواست بازپرداخت با دشواری اثبات ادعای خود روبه‌رو شود.
به گفته او، رسید بانکی تنها انتقال پول میان دو حساب را تأیید می‌کند و لزوماً ثابت نمی‌کند که مبلغ بابت وام، هدیه یا تسویه بدهی پرداخت شده است.
بااین‌حال، توضیح ثبت‌شده در تراکنش دلیل قطعی نیست و دادگاه آن را در کنار قراردادها، مکاتبات و سایر مدارک بررسی می‌کند.
آیا انتخاب اشتباه به معنای پول‌شویی است؟
المنصوری تأکید کرد انتخاب نادرست هدف انتقال، به‌خودی‌خود جرم پول‌شویی محسوب نمی‌شود.
بااین‌حال، اگر تراکنش با فعالیت‌های غیرعادی یا افراد تحت تحقیقات مالی مرتبط باشد، مغایرت اطلاعات ثبت‌شده با هدف واقعی پرداخت ممکن است باعث درخواست توضیحات و مدارک بیشتر شود.
«عبدالله الحربی»، مشاور حقوقی، نیز توصیه کرد مشتریان از انتخاب گزینه «حمایت از خانواده» صرفاً به دلیل سهولت و سرعت خودداری کنند و هدف واقعی انتقال را ثبت کنند.
چه گزینه‌ای برای انتقال پول مناسب است؟
«امجد نصر»، مشاور مالی و کارشناس بانکی، توضیح داد گزینه «حمایت از خانواده» برای انتقال پول به اعضای خانواده با هدف تأمین هزینه‌های زندگی مناسب است.
اما برای خرید خودرو، پرداخت اجاره، تسویه بدهی، شهریه تحصیلی، هزینه درمان یا ارائه وام شخصی، باید گزینه‌ای انتخاب شود که با ماهیت واقعی تراکنش مطابقت داشته باشد.
او پیشنهاد کرد بانک‌ها در صورت نبود گزینه مناسب، امکان ثبت توضیح تکمیلی درباره علت انتقال را فراهم کنند.
کارشناسان همچنین توصیه کردند مشتریان قراردادها، رسیدها و مکاتبات مربوط به انتقال وجه را نگهداری کنند تا در صورت بروز اختلاف یا درخواست توضیح از سوی بانک، بتوانند هدف واقعی پرداخت را اثبات کنند.
